外汇交易真的很难(外汇投资和外汇交易)-买球官网平台

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不同的投资工具各有利弊,外汇交易也不例外。这一次,我想和你谈谈永远不要做外汇交易的四个理由。郑重声明,这不是讽刺,或者说是否应该单纯以争论的多少来学习外汇交易。而是希望投资者在看完这篇文章后,能够更加客观地分析自己的交易水平,有效地管理风险,谨慎选择合适的投资工具。如果你正在考虑投资外汇市场,或者已经交易多年但仍然无法持续盈利,那么看完这篇文章,也许你会有所启发。

不要交易外汇的理由一

90%的交易者都在亏损

是的,是90%。交易的世界就是这么残酷,你不必惊讶。毕竟根据同花顺数据,2018年中国投资者的亏损比例也超过了这个数字,达到了94%,人均亏损10万元。相比较而言,90%的损失率不再那么难以接受。让我们直接看下面的报道:

2014年10月13日,法国金融市场管理局(amf)对全国零售外汇交易供应商进行的调查显示,在2009-2012年期间,券商近89%的客户亏损,平均亏损近1.09万欧元。在这四年中,接受调查的13224名客户损失了近1.75亿欧元,而只有1575名客户赚了1380万欧元。

2016年12月6日,英国金融行为监管局(fca)表示,投资者的平均损失达2200英镑,因此动议将交易商的杠杆从200倍降至50倍,最快将于2017年3月实施。塞浦路斯证券交易委员会(cysec)也在类似时间正式发布了杠杆不超过50倍的建议通知。

2017年7月,俄罗斯中央银行(cbr)第一副行长谢尔盖什维索夫(sergey lavrov)在一次在线会议上表示,央行有意限制外汇交易员为投资者提供服务。尽管中国涉及庞氏骗局的金融欺诈案件大幅下降,但大多数外汇交易客户仍在亏损。金融市场上赚“快钱”的宣传太夸张了。央行并不看重外汇业务,因为外汇买卖和赌博有很多相似之处。市场上的人抱着赌博的心态,而不是资产投资的想法。

2019年4月,asic市场监管高级执行官calissa aldridge在悉尼的一次会议上表示,已经看到许多散户投资者在零售市场上损失大笔资金的例子。在其场外衍生品交易中,散户投资者损失更大。二元期权投资者中亏损的比例高达80%;合同面积72%;外汇保证金面积为63%。

上述报告中提到的只是世界上几个国家的调查报告,许多相关监管机构和地区都向投资者发出了类似的警告。除了盈亏比,实际盈亏数字也值得大家关注。

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以法国amf提供的数字为例。四年时间,1575个投资人只赚了1380万欧元,换句话说,每个投资人平均一年赚2190欧元,平均一个月赚182.54欧元,不到2000人民币。当然,由于amf没有提供初始投资的数据,我们无法计算回报率。但你能想象你辛辛苦苦干了四年,最后只有10%的机会盈利,而且即使成功,每个月也只多赚2000块钱吗?

许多交易者努力提高交易系统的盈利能力,但他们往往忽视了这一点。问题不在于他们的能力,而在于他们选择的投资工具。成功盈利的概率本来就低。比如,你每天都期望中双色球头奖,却忽略了双色球中奖几率很低。无论你怎么努力去研究大胆拖和双色球的号码走势,都改变不了你的最低中奖几率。你唯一能做的就是避免投入太多的钱。

不要交易外汇的理由二

资金和时间成本跟收益完全不成正比

不幸的是,

如果你真的只是想“买个机会”,事实是你买双色球会来得比外汇更划算。原因在于外汇交易所需要的资金和时间成本,跟最终收益完全不成正比。

让我们理性地思考一下︰假如你打算一辈子以同一组号码投注每期双色球,设定自动投注功能,并且定时转账,你几乎完全无需投放任何时间,投入资金也只不过2块钱一注,一个月假设15期,即平均每月开支仅为30元。尽管你可能最终一辈子都不会中头奖,但每个月30元的开支以及接近零的时间成本,对于你来说也是微不足道的


然后来到外汇,假设以每月$500的固定支出和相同的时间成本,很遗憾且残酷地说,你的获利机会是零。


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外汇交易并非一个“只要你愿意投入时间就能获利”的等价交换游戏。可以肯定的是,只要你愿意投入时间,你对环球经济政治局势、金融市场、国家货币政策等等都会有更多的了解,因为这些是你知识上的增长。然而你的学识多少和你能否盈利关系却不大。我们经常能够看到,一些交易者由于过度操作令自己失去理性,决策出现更多失误,结果往往是投入时间愈多,反而累计亏损愈大。而且即使最终投入了相当时间并克服了个人心理障碍,不稳定的回报率依然需要很长的时间才能弥补之前的亏损。


至于资金方面,“杠杆”的特点是潜在损失非常大。由于你使用杠杆后,你交易的金额比实际投入的资本大,当市场状况出现逆转,你可以一下子损失你所有投入的金额。诚然,通过正确的资金管理可以降低风险,但问题是,人类的赌性比你想像中强得多。而这个特性所带来的常见现象是︰你不断增加你投入的资金,结果你损失愈来愈多,然后你投入更多的资金,形成无止境的恶性循环。有趣的是,因为双色球本来就中奖机会渺茫,即使你损失了你的投注金额,你永远不会妄想“买多几注”来增加中奖的机会。反而在市场,因为你抱有希望,你会试图交易更多来挽回损失。可以说,外汇那1-2成的盈利机会,让人产生了“交易可以凭努力致富”的错觉,到头来落得倾家荡产甚至自杀身亡的下场比比皆是。


不要交易外汇的理由三


外汇市场没有你所想的那么公平


我们曾多次提及,由于外汇市场的交易量大,流通性极高,除了国家央行,几乎没有任何个体机构能够干预市场,因此比起股票市场更加公平。问题是,你有真正进入过外汇市场吗?


原因在于大多数的经纪商都在跟你对赌。在我们之前的文中也提到过,正规的经纪商只扮演“桥梁”的角色,负责撮合市场上的订单,利润来自每次交易客户所支付的手续费和佣金。这其实是很理想的营运模式,因为只要有人交易,不论客户的表现如何,经纪商的收入都肯定能袋袋平安。只不过“无人会嫌钱多”,由于市场上大多数的交易者都是亏损的,于是部份经纪商就会用自己的资金来跟客户(特别是那些从未真正赚过钱的交易者)进行买卖,将客户的亏损变成了自己额外的利润。换言之,你的订单从来就没有真正送到市场去!


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近年新成立的外汇经纪商愈来愈多,原因就是跟客户对赌的利润往往比起正规营运的收入更可观。当然,实际的运作方式复杂得多,具规模的经纪商会进行仔细的精算分析客户的交易能力。假如你真的有能力持久盈利,经纪商当然不会和你对赌,而是将你的订单照旧送往市场上去;即使你是亏损一族,作为一只“会生金蛋的鸡”,经纪商当然不会一下子将你宰掉,而是透过恶意滑点(deliberate slippage)、重新报价(re-quote)、窜改交易数据等方式让你不知不觉地保持亏损,只要你愿意继续交易,经纪商就不愁在你身上赚不到钱。


部分有交易经验的读者会提出,尽管市面上超过九成都是对赌平台,其实还有少数受监管的经纪商值得投资者用以交易。这一点确实也没错。但想要甄别这样的平台,有时候仅靠自己的见识是远远不够的。


不要交易外汇的理由四


你的资金很可能“有入无出”


上面提及过,近年新成立的外汇经纪商愈来愈多,除了因为市场上有太多梦想以交易致富的“待宰肥猪”,另一个原因是市场监管体系仍然存在较大的漏洞。


如果投资者不慎选择了监管力度不到位的海外经纪商而遭遇骗局,或者资金提款过程出现问题,基本上没有任何机构和渠道能够协助你追回损失。另外,关于外汇骗局的报道在国内也是屡见不鲜,汇商君也对相关骗局进行过多次报道:igofx,铁汇等事件,大多数国人依旧记忆犹新。


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看完此文,不知各位是否还有信心继续坚守外汇交易呢。


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