融资骗局揭秘(融资大骗局)-买球官网平台

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很多公司创业的时候信心满满,可惜被骗子和雇主盯上了。被别人忽悠了一段时间后,被骗得血本无归。本文揭秘骗子公司常见的割韭菜套路,创业者遇到同样的套路可以避免踩雷。

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上个月,我遇到一个客户,他要求帮他们写一份项目评估报告。听到这,小子,是管理层遇到骗子了。客户遇到的上述骗局,现在都是伪装雇主骗钱的常见套路。一般分为以下几个步骤:

第一,让你交几百块钱参加所谓的路演。

第二,路演结束后,你可能会被拒绝。这个时候他会引导你花一万块钱做一个商业计划书。

第三,运气好的话,你一去投资人就投你。接下来骗子的雇主要求上门查勘,查勘的费用需要你来承担,大概需要几万块钱。

第四,最后告诉你,我肯定投你,但是你要做一个投融资方案或者公司估值报告。这个东西没有人能做出来,只有他们推荐的公司能做.然后你交了一笔钱,这些公司收了钱之后,委婉的拒绝了你。

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除了以上骗局,你还得警惕以下九种情况,都是投融资圈常用的。

1. 项目考查、评估

项目评估是对业主耐心的考验,是对项目方的考验。一般从接触到资金投入的周期比较长。有些骗子公司会通过这种方式骗钱,说需要“资金”帮你在指定机构评估你的项目。这个时候你要多加注意。

如果你的项目是资源型的,有很好的基础,雇主往往第一印象就决定了60%以上,细节往往是双方利益的博弈。如果长时间没有消息,很可能是中间周转时间太长(一旦中间商多了,肯定不会成功)或者已经被用人单位淘汰了。不用费心去找下一个了。

2.租赁sblc

如果企业资金短缺,外资在“不想动钱”的情况下,用银行票据为你做投资抵押,风险由他一个人承担。你只需要每年支付10%的使用成本,这很可能只是洗钱。对了,如果是买断,那就是他在给你融资,因为你给他现金,他有证抵押,你要用银行抵押把他买断。如果你贷款的支出超过20%,那就是洗钱。

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贸易信用证是可以的。如果按照合同来,必须有真实的交易背景,风险可控。一个外国人是不会随便打开这封信的。他不是傻瓜。收款行的担保和收款行的贷款有什么区别?将你的项目抵押给发行方。想想对方的性价比?

3.各种各样的机构

中国代表处(联合国、美国、英属维尔京群岛、香港等。)、国际有限公司(私募)、基金会、协会、融资网站、投资顾问担保公司等。这些只要不是真的有资金,往往都是虚假的,无良的骗子公司。

银行的代表处基本不做业务(除了少数审批,

国家也不让做),唯一就是提供上市服务。很多名字起得很响亮的“中国”、“国际”、“华人”之类在海外注册的公司,经查是没有金融许可证的机构,和所谓的投资咨询、顾问公司没什么不同,往往都是花几千元注册的空壳公司,依靠一些社会关系来套项目、圈钱。

一些所谓担保公司,它们在银行根本没有担保额度。所谓国外的基金会,其实他们的实力和耐心根本没可能去投资一个具体的实业项目,尤其是不了解的。


融资网站是最能忽悠人的了,他们以为自己拥有的信息就能左右投资人,其实有钱的人都不是傻瓜,而浏览或者发布投融资信息的往往都是一些中间人或者非常小额的个人。


4.无抵押贷款、过桥资金、短期借贷


关于无抵押贷款,一般人都知道这是不可能的“馅饼”。


过桥资金,几乎所有的企业都缺乏流动资金,很多所谓的资金方(代表)利用项目方急于需要资金的心理,先把活儿接下来,然后满大街跑着去找钱,充分调动老旧裙带关系,信息很可能会在很短的时间内漫天飞,最终却耽搁你的时间,你发出去10条线,最后的答复可能都是一样,因为资金是空的。


短期的钱更不好借,尤其在不了解的情况下,根本很难成。



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5.直存款 戴帽直存


直存款,就是抢银行。这一点只要是银行的人都知道,可为什么还这么热?因为表面上看,资金是没有风险的,资方很乐意睁一眼闭一眼,当然仅是表面:任何银行都遵循存款自愿,取款自由的原则,根据法律,银行有义务支付存款利息和到期归还本金,所以,你去存款没错,错在银行和用款企业合谋将资方的钱调动到企业账户,虽然银行的电脑不会出错,但人是灵活的,这么做和从银行抢钱没什么区别,否则银行存那么多钱为什么不贷给你呢。


对于贴息,银行肯定是不能给的,否则就是高息揽存,如果企业用不上钱,肯定是不会吃亏白给的,如果企业亏损还不上钱,那么上海的社会保险(放心保)的案子是很明显的了(到最后中介费变成受贿是很正常的),最后都是银行的坏账,国有资产的流失。


6.(不上网)保函、(美元)趴账款、财政担保


保函没有不上网的,不上网就是假的,是签字人(如果是银行官员的话)私下借钱的协议,银行将不承担任何责任。上网的保函,和存单一样,只是你要开数额的钱都到银行去了,如果不是你的钱你项目根本用不上。在这种情况下,你还要支付相应的费用,有这个必要吗?


美元存款趴账,这种情况下你只是个人头,底单依然不是你的名字,你没有支配这个钱的权利,存单只能当废纸罢了,很多人还幻想着拿这个去贷款。你会花钱买一张纸吗?



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财政担保,用地方的财务收入来担保投资资金的安全性,最后是国家偿还。担保不是一件小事,实际和出资没什么两样,我想即便是政府也没这个权利,如果项目亏损了,偿还就相当于卖国。


7.三方委贷、中外合资


关于三方委贷的版本,基本分两种:银行版本和银主版本。


大约在近20年前中国政府对于外资是非常欢迎的,但外方没有放款权(金融机构才有的),国家有关部门为此制订了这个方案,银行的版本里,银行都不承担任何责任的:你要和用款企业合作,和我没任何关系,我还要收管理费。


试想,如果是你的钱,仅仅为了把钱给你所不了解的项目或者企业,而你既不参股,又不管理,又不监管,这和把钱扔到水里有什么区别呢?


在所有银主的版本里,有这么一句猫腻的话:“代收代付”,如果收不到该怎么付?是要拿银行的钱去填补吗?这就像是要抢银行。对于委托贷款,外资更愿意做中外合资,以前外资的优惠政策现在已经没了,很多项目根本没有壁垒,非你不投,外资独资不是更好吗?


8.存单质押


如果有一张存单,在你可以抵押的情况下,从银行贷款,这种情况和把存单直接给你使用没什么区别,资方要多少贴息都没关系,就是90%,也还有10%,反正还不了还可以划存单里的钱,现实中根本不会有资方这么做。


9.不还本,不付息,扶贫款解冻资金增值下线款


任何违背经济规律或者非你莫属的事情,都将属于奇迹。这种情况轮到一个项目方上的概率不超过1/1000,有钱的人也肯定会有一定的势力,资金大了都很正规而不是天方夜谭。


即使是小钱,有不需要还的吗?只是因为你的项目好?或者得到政府的批文?如果真是赈灾扶贫的款都敢用的企业,那也是牛人了。对于下线款,一句话不可能!


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